Личный финансовый терминал
Доступ только для владельца:
вход через Google + код из Google Authenticator.
✦Мониторинг · live

Обзор портфеля

Структура портфеля

Состав
Текущий состав, % капитала
Доли по классам от общего портфеля, включая недвижимость.
Ребаланс
Отклонение от целевой аллокации
Цвет полосы - статус отклонения: зеленый в пределах ±5 п.п., желтый 5-7, красный более 7 (ребалансировка по стратегии). Белая метка - целевая доля, точка у названия - цвет класса.

Состав портфеля по классам

Pre-IPO (остатки старых активов · целевая доля 0%)

Не входит в целевую аллокацию. Брокеры Axevil и Raison. Подробности - во вкладке «Инструменты» → Pre-IPO.

Как ребалансировать и где

Трекер финансовой цели

Цель по стратегии: 10 млн USD. Меняй параметры - расчет обновляется мгновенно. «Сохранить» фиксирует в браузере.

Параметры цели

Результат расчета

Прогноз роста капитала (сложный процент)

Базовая линия - проекция при текущих параметрах. Зона - сценарии доходности ±3 п.п. Пунктир - цель.

Декомпозиция итога: вложено своими vs заработано процентом

Ключевой вывод стратегии: через ~10 лет сложный процент зарабатывает почти столько же, сколько вносишь сам.

Динамика и P&L

Стоимость портфеля vs вложенный капитал

Синяя - рыночная стоимость, серая - суммарно внесено. Разрыв = рыночный P/L.

Декомпозиция роста за период

Сколько роста дали пополнения, а сколько - рынок.

P&L по направлениям - детально

Реальный P/L = стоимость − внесено. % = P/L / внесено.

P&L по направлениям

Недельная динамика

Риск-метрики и доходность

Доходность считается двумя способами: XIRR (сколько реально заработал ты с учетом пополнений) и TWR (как работала стратегия, очищено от тайминга взносов - для сравнения с S&P 500).

График просадки (underwater) с порогами стратегии

Линии порогов: -10/-15% докупать, -20/-30% агрессивнее, -40% весь кэш-резерв.

Доходность портфеля vs бенчмарк

Валютная экспозиция капитала

Весь капитал считается в USD, но реальная экспозиция шире: EUR-бонд EXANTE, недвижимость в Барселоне, GetFaster в EUR, рублевые доходы. Крипта выделена отдельно - это не фиатная экспозиция.

Разбивка по валютам, $-эквивалент

Детализация экспозиции

Look-through: концентрация по эмитентам

Pre-IPO: риск-оценка и консервативная стоимость

Pre-IPO неликвиден: оценки брокеров не равны цене продажи. Скоринг эвристический: срок до IPO, статус S-1, свежесть оценки, текущий P/L. Haircut - дисконт к заявленной стоимости для консервативного учета в капитале.

✦Market Intelligence

Аналитика рынка

Пульс глобальных активов, макро-режим и тактические ориентиры - одним экраном. Крипта, золото, F&G и EUR/USD - по значку обновления и почасовым cron; индексы и ставки - агентом по будням или вручную внизу.

Срез · …

Пульс рынка

Ключевые рыночные показатели

Тактические рекомендации

Обновить данные

Доходы РФ: зарплата и дивиденды по годам

Дивиденды + MotivationRU + MotivationDE, помесячно в рублях. Итог в USD/EUR по среднегодовому курсу. Курсы EUR за 2021-2024 оценочные (ECB приостановил публикацию с 03.2022) - уточним по месячным данным после подключения Google-таблицы.

Итого по годам, RUB

Итого в USD и EUR по годам

Структура дохода по годам

Помесячная динамика по годам

Сводная таблица по годам

Итого RUB = сумма месяцев + YearlyDiv. USD/EUR - деление на среднегодовой курс.

Среднегодовые курсы (редактируемые)

Инструменты портфеля

Детализация по каждому классу из стратегии: целевая доля, доходность, рекомендуемые инструменты, правила, текущая позиция.

✦Базовая инструкция · v1.0

Инвестиционная стратегия

Якорь всего проекта: целевая структура, правила, чекпоинты и философия - все, что превращает капитал в систему, а не в цепочку случайных решений.

1. Целевая структура портфеля

Редактирование целевой аллокации, %

Сумма: 0%

2. Правила инвестирования

Всегда откладывайсейчас и каждый месяц. Автоотчисления в день зарплаты.
Минимум 20% доходав инвестиции, оптимально 30-50%.
Сложные процентыработают только при выдержке. Не угадывай рынок.
Умение ничего не делатьи оставаться в стратегии важнее постоянных действий.
Лучше умеренный росткоторый выдержит кризис, чем агрессия, рухнувшая при шоке.
Обязательно твердые активы: недвижимость, золото, commodities.
$€
Диверсификация по валютам: USD основа + EUR/CHF.
Time in the market beats timing the market - время в рынке побеждает попытки угадать момент.

Карта действий при просадке (DCA: 70-80% сразу, 20-30% в кэш-подушку)

Просадка 10-15%Докупай часть из кэш-подушки.
Просадка 20-30%Заходи агрессивнее - увеличивай долю покупок.
Просадка 40%+Заливай весь доступный кэш-резерв. Это подарок рынка.
Рост 100%+Фиксируй 10-20% прибыли в стейблкоины/кэш - пополняй подушку.

3. Чеклист перед каждой покупкой

В рамках стратегии?покупка соответствует моему целевому распределению активов.
По плану, а не по эмоциям?покупаю потому что стратегия требует, а не потому что «вижу рост».
Подушка на месте?есть резерв безопасности 6-12 мес расходов, и я его не трогаю.
Кэш-резерв цел?деньги для докупок на просадках на месте и не участвуют в этой покупке.
Горизонт 3-5 лет?готов не трогать эти деньги весь срок, без исключений.
Без заемных?не вкладываю кредитные и одолженные средства, только свои.
Правило стоп-кранаЕсли хоть один ответ «нет» - остановись и пересмотри решение. Чеклист сильнее любого «сейчас удачный момент».

4. Рекомендации и риск-флаги аналитика (family office)

5. Философия

«Настоящее богатство - это деньги, которые не потрачены.»
«Инвестиции - это передача денег от нетерпеливых к терпеливым.»
«Инвестор получает прибыль в момент покупки, а не продажи.»
«Сила - в регулярности и длительности, а не в разовых подвигах.»
✦Ритуалы инвестора · v2.0

Календарь чек-поинтов

Год на одном экране, месяц в фокусе, пополнение за два клика, streak держит ритм. Пополнения попадают в трекер цели и отчеты.

Год на одном экране

Каждая точка - пункт ритуала: 4 круглые - чек-лист, квадратная - пополнение. Клик по месяцу - фокус.

Фокус месяца

Ежеквартально

Ежегодно

Cash Flow - пассивный доход и денежный поток

Прогноз на 12 месяцев вперед: купоны EXANTE, частные ноты (Richmond, Starla), аренда (Барселона, Бали), дивиденды РФ. Учтены разовые события: возврат тела нот и доплата за Таиланд в декабре 2026.

Прогноз денежного потока по месяцам, $

Столбцы - регулярный доход по источникам. Ромбы - разовые события (возврат тела нот, доплата Таиланд).

Структура пассивного дохода, $/мес

Источники - детально

Разовые события ближайших 12 месяцев

Данные: снапшоты, бэкап, восстановление

Еженедельный срез портфеля - топливо для XIRR, TWR, волатильности и underwater-графика. Без истории риск-метрики не работают. Поля предзаполнены текущими значениями из выписок - скорректируй и сохрани.

Добавить снапшот портфеля

История снапшотов

Базовый срез из выписок удалить нельзя. Пользовательские - можно (крестик).

Бэкап и восстановление

Все ручные правки (цель, аллокация, макро, снапшоты, календарь) живут в localStorage этого браузера. Скачивай бэкап после каждой сессии ввода данных.

Что хранится где

  • Выписки брокеров (EXANTE, Freedom, Ledger, Pre-IPO, недвижимость) - зашиты в файл, обновляются через Claude.
  • Настройки (цель, аллокация, макро, курсы) - localStorage + бэкап JSON.
  • Снапшоты и календарь - localStorage + бэкап JSON.
Личный финансовый дашборд · Midnight Indigo v4 · стратегия v1.0 · расчеты справочные, не являются инвестиционной рекомендацией · данные хранятся локально в браузере