Обзор портфеля
Текущий состав портфеля (% капитала)
Доли по классам от общего портфеля, включая недвижимость.Отклонение от целевой аллокации
Цвет полосы - статус отклонения: зеленый в пределах ±5 п.п., желтый 5-7, красный более 7 (ребалансировка по стратегии). Белая метка - целевая доля, точка у названия - цвет класса.Состав портфеля по классам
Pre-IPO - остатки старых активов (целевая доля 0%)
Не входит в целевую аллокацию. Брокеры Axevil и Raison. Подробности - во вкладке «Инструменты» → Pre-IPO.Как ребалансировать и где
Трекер финансовой цели
Цель по стратегии: 10 млн USD. Меняй параметры - расчет обновляется мгновенно. «Сохранить» фиксирует в браузере.
Параметры цели
Результат расчета
Прогноз роста капитала (сложный процент)
Базовая линия - проекция при текущих параметрах. Зона - сценарии доходности ±3 п.п. Пунктир - цель.Декомпозиция итога: вложено своими vs заработано процентом
Ключевой вывод стратегии: через ~10 лет сложный процент зарабатывает почти столько же, сколько вносишь сам.Динамика и P&L
Стоимость портфеля vs вложенный капитал
Синяя - рыночная стоимость, серая - суммарно внесено. Разрыв = рыночный P/L.Декомпозиция роста за период
Сколько роста дали пополнения, а сколько - рынок.P&L по направлениям - детально
Реальный P/L = стоимость − внесено. % = P/L / внесено.P&L по направлениям
Недельная динамика
Риск-метрики и доходность
Доходность считается двумя способами: XIRR (сколько реально заработал ты с учетом пополнений) и TWR (как работала стратегия, очищено от тайминга взносов - для сравнения с S&P 500).
График просадки (underwater) с порогами стратегии
Линии порогов: -10/-15% докупать, -20/-30% агрессивнее, -40% весь кэш-резерв.Доходность портфеля vs бенчмарк
Валютная экспозиция капитала
Весь капитал считается в USD, но реальная экспозиция шире: EUR-бонд EXANTE, недвижимость в Барселоне, GetFaster в EUR, рублевые доходы. Крипта выделена отдельно - это не фиатная экспозиция.
Разбивка по валютам, $-эквивалент
Детализация экспозиции
Look-through: концентрация по эмитентам
Pre-IPO: риск-оценка и консервативная стоимость
Pre-IPO неликвиден: оценки брокеров не равны цене продажи. Скоринг эвристический: срок до IPO, статус S-1, свежесть оценки, текущий P/L. Haircut - дисконт к заявленной стоимости для консервативного учета в капитале.
Аналитика рынка и рекомендации
Макро-показатели на 26.06.2026. Крипту, золото, Fear & Greed и EUR/USD можно обновить кнопкой - данные придут с публичных API. Индексы, ставки, VIX, DXY и нефть - вручную ниже или поручи Claude в чате.
2.1 Ключевые рыночные показатели
2.2 Индикаторы стратегии (на что смотреть)
2.3 Режим рынка
2.4 Рекомендации и точки входа
2.5 Обновить данные
Доходы РФ: зарплата и дивиденды по годам
Дивиденды + MotivationRU + MotivationDE, помесячно в рублях. Итог в USD/EUR по среднегодовому курсу. Курсы EUR за 2021-2024 оценочные (ECB приостановил публикацию с 03.2022) - уточним по месячным данным после подключения Google-таблицы.
Итого по годам, RUB
Итого в USD и EUR по годам
Структура дохода по годам
Помесячная динамика по годам
Сводная таблица по годам
Итого RUB = сумма месяцев + YearlyDiv. USD/EUR - деление на среднегодовой курс.Среднегодовые курсы (редактируемые)
Инструменты портфеля
Детализация по каждому классу из стратегии: целевая доля, доходность, рекомендуемые инструменты, правила, текущая позиция.
Инвестиционная стратегия - базовая инструкция
Версия 1.0. Это якорь всего проекта: целевая структура, правила, чекпоинты, философия.
1. Целевая структура портфеля
Редактирование целевой аллокации, %
Целевая структура
2. Правила инвестирования
Главные принципы
Карта действий при просадке (DCA: 70-80% сразу, 20-30% в кэш-подушку)
3. Чекпоинты контроля
Чекпоинты вынесены в интерактивную вкладку «Календарь»: там отмечаешь выполнение по месяцам, кварталам и году (две годовые сверки - 20 декабря и 5 января), вводишь пополнения с распределением по классам. Пополнения попадают в трекер цели.
4. Чеклист перед каждой покупкой
5. Рекомендации и риск-флаги аналитика (family office)
6. Философия
Календарь чек-поинтов
Ежемесячные, квартальные и годовые ритуалы. Отмечай выполнение, вводи пополнения с распределением по классам - они попадают в трекер цели и отчёты. Выбери год.
Ежемесячно (итоги в начале следующего месяца)
Ежеквартально (закрытие в начале следующего квартала)
Ежегодно (две сверки: 20 декабря и 5 января)
Cash Flow - пассивный доход и денежный поток
Прогноз на 12 месяцев вперед: купоны EXANTE, частные ноты (Richmond, Starla), аренда (Барселона, Бали), дивиденды РФ. Учтены разовые события: возврат тела нот и доплата за Таиланд в декабре 2026.
Прогноз денежного потока по месяцам, $
Столбцы - регулярный доход по источникам. Ромбы - разовые события (возврат тела нот, доплата Таиланд).Структура пассивного дохода, $/мес
Источники - детально
Разовые события ближайших 12 месяцев
Данные: снапшоты, бэкап, восстановление
Еженедельный срез портфеля - топливо для XIRR, TWR, волатильности и underwater-графика. Без истории риск-метрики не работают. Поля предзаполнены текущими значениями из выписок - скорректируй и сохрани.
Добавить снапшот портфеля
История снапшотов
Базовый срез из выписок удалить нельзя. Пользовательские - можно (крестик).Бэкап и восстановление
Все ручные правки (цель, аллокация, макро, снапшоты, календарь) живут в localStorage этого браузера. Скачивай бэкап после каждой сессии ввода данных.
Что хранится где
- Выписки брокеров (EXANTE, Freedom, Ledger, Pre-IPO, недвижимость) - зашиты в файл, обновляются через Claude.
- Настройки (цель, аллокация, макро, курсы) - localStorage + бэкап JSON.
- Снапшоты и календарь - localStorage + бэкап JSON.